Você é um empresário e investiu tempo, dinheiro e esforço em seu negócio. Você deseja um bom retorno do investimento para todo o seu trabalho. Quem não gostaria? Mas conhecendo o seu REI não é tão simples como você pode pensar.
O motivo não é alguma dificuldade inerente à fórmula básica de ROI. É um cálculo simples. Mas mesmo quando você está falando sobre grandes empresas, determinar o valor pode ser complicado. Quando você tem várias maneiras de determinar o valor, entender qual usar pode ser um desafio.
A fórmula de ROI
A ideia básica do ROI é expressar o dinheiro ou valor adicional que você recebeu - o benefício ou retorno que você ganhou - como uma porcentagem do seu investimento inicial. Aqui está a fórmula:
(Retorno / Investimento Inicial) x 100 = ROI
Você multiplica por 100 para converter a proporção em uma porcentagem. Até agora tudo bem. Por exemplo, você compra uma pequena empresa por $ 200.000. Por meio de muito trabalho, você constrói o negócio e o vende por US $ 300.000. O retorno é o preço de venda final de $ 300.000 menos o preço de compra, o investimento, de $ 200.000.
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Você ganhou $ 100.000 em valor. Divida esse retorno pelo investimento e você obtém 0,50. Multiplique isso por 100 e seu ROI será de 50 por cento.
As coisas ficam mais complicadas
Esse foi um exemplo simples. Mas é provável que você tenha que investir mais no negócio, reinvestindo os lucros para fazê-lo crescer. Esse valor deve ser considerado parte do investimento. Se você colocar $ 20.000 de lucros no negócio, seu investimento agora será de $ 220.000, porque os lucros do negócio que você possui são seu dinheiro.
Agora, o retorno é de $ 300.000 menos o investimento total de $ 220.000, ou $ 80.000. Divida isso por $ 220.000 e, em seguida, multiplique por 100 e você terá um ROI de pouco mais de 36 por cento.
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Aqui está outra reviravolta. O investimento inicial ainda é de $ 200.000. Você ainda coloca $ 20.000 de lucro de volta no negócio e acaba vendendo por $ 300.000. Mas houve um lucro adicional de $ 50.000 que você tirou do negócio ao mesmo tempo. Portanto, o retorno tornou-se $ 80.000 mais $ 50.000 para um total de $ 130.000. Seu ROI atingiu 59%.
Este ainda é um exemplo simples. Você provavelmente teria pago profissionais como advogados e contadores para ajudar na transação. Isso seria considerado parte do investimento inicial. Talvez você tenha feito um empréstimo para fazer a compra. Os pagamentos do empréstimo podem vir da empresa, mas ainda é o seu investimento, tanto o principal (o valor emprestado) quanto os juros que você deve sobre o principal.
Traga o tempo para a equação
Até agora, tratamos a compra, venda e extração de lucro do negócio como algo acontecendo virtualmente instantaneamente. No entanto, esse não é o caso. Você será o dono do negócio por um período de tempo e o retorno se espalhará.
Usando a última variação, com o lucro de $ 50.000, o investimento total de $ 220.000 e o preço de venda de $ 300.000, acrescente um período de cinco anos durante o qual você possui o negócio. O ROI de 59 por cento torna-se retorno de 11,8 por cento ao ano.
Considere o tempo ao longo do qual você investe como outra forma de ver o retorno. Você pode comprar uma das duas empresas. Quando você vende um deles, obtém um ROI de 59% após 5 anos. O outro lhe dará um ROI de apenas 40%, mas isso virá depois de dois anos, quando você vender o negócio.
O primeiro negócio parece oferecer mais, mas leva mais tempo para fazê-lo, com um retorno de 11,8% ao ano. A outra empresa oferece um ROI de 20% ao ano. Você não ganhará tanto no total, mas a quantia anual mais alta permite que você obtenha seu retorno mais rapidamente para que possa reinvesti-lo. Dependendo de suas circunstâncias e inclinações (como a quantidade de risco que você está disposto a correr), um negócio ou outro pode fazer mais sentido.
Valor do dinheiro no tempo
Você pode comparar mais diretamente essas duas oportunidades com o conceito de valor presente líquido, ou VPL. É uma forma de reconhecer que, se você está obtendo um retorno sobre o seu dinheiro em geral, uma quantia no futuro cresceu de uma quantia menor hoje. O montante futuro mais alto teve a chance de crescer em valor ao longo do tempo.
Você pode olhe para a matemática e os conceitos em um artigo de atualização da Harvard Business Review. Mas quando se trata de calcular realmente o VPL de um investimento, é mais provável que você use as funções integradas em uma planilha como Excel ou Google Docs ou use uma calculadora online .
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Outra fórmula de ROI conveniente para pequenas empresas
Se você já está no mercado há algum tempo, pode ser difícil reunir todos os números para calcular um ROI com base nos investimentos iniciais e em andamento. Existe outra maneira de obter um número que você pode atualizar mais facilmente.
Trabalhando com seu contador, examine o balanço de sua empresa. Adicione a dívida de longo prazo e o patrimônio líquido da metade do passivo da folha. Isso mostra a combinação da parte do valor da empresa que é sua e o valor emprestado no longo prazo.
Juntos, eles são o equivalente ao que você investiu atualmente - o seu dinheiro na empresa e o que foi emprestado. Divida o lucro líquido da empresa, retirado da demonstração do resultado, para o ano pela combinação de patrimônio líquido e dívida que você obteve acima.
A vantagem dessa abordagem é que você pode obter o valor atual a qualquer momento, puxando uma cópia recente de suas finanças.
